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El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó el 19 de mayo la orden ejecutiva titulada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, que instruye al Departamento del Tesoro y a reguladores bancarios a intensificar la vigilancia sobre transferencias transfronterizas de bajo monto, con énfasis en migrantes sin estatus migratorio legal.

El documento argumenta que “las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales”. Además, menciona análisis de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) que identificaron centros de actividad relacionados con fentanilo en EE.UU. vinculados a cárteles con base en México.

Medidas concretas

La orden obliga a bancos e instituciones financieras a:

• Reforzar los programas “Conozca a su Cliente” (KYC), incluyendo revisión del estatus migratorio y laboral cuando existan indicadores de riesgo.
• Prestar mayor atención a depósitos/retiros repetitivos de pequeñas cantidades, plataformas de pago P2P y el uso de ITIN (Número de Identificación Individual del Contribuyente), documento común entre migrantes indocumentados.
• Emitir, en un plazo de 60-90 días, nuevas regulaciones y guías sobre riesgos crediticios y de lavado de dinero asociados a extranjeros “inadmisibles o sujetos a deportación”.

Aunque no prohíbe directamente las remesas, especialistas advierten que el endurecimiento burocrático podría generar rechazos de transacciones, mayores costos y retrasos, afectando el principal canal de envío de dinero de mexicanos en EE.UU.

Impacto en México: Alerta de “catástrofe”

México recibió más de 64 mil millones de dólares en remesas en 2025, la gran mayoría desde Estados Unidos. Estos recursos representan alrededor del 3.5-4% del PIB nacional y superan el 10% del PIB en estados como Michoacán, Guerrero, Zacatecas y Chiapas.

La economista Gabriela Siller (Grupo Financiero Base) calificó la medida como un riesgo de “catástrofe” para millones de hogares, ya que podría reducir el flujo entre un 10 y 20%. Analistas como Ana María Salazar advierten que complicaría no solo remesas, sino también acceso a créditos y servicios básicos para migrantes.

Contexto y reacciones

Esta orden se enmarca en la política migratoria y antinarcóticos de la segunda administración Trump, que previamente ha designado a cárteles como organizaciones terroristas y amenazado con acciones unilaterales. No es la primera vez que Trump menciona las remesas como herramienta de presión (ya lo hizo en 2016 para el muro fronterizo).

Hasta el cierre de esta nota, el gobierno mexicano (a través de la SHCP o SRE) no ha emitido una respuesta oficial detallada. La noticia ha generado preocupación inmediata en comunidades migrantes y analistas económicos.

Imagen Ilustrativa: IA